个人渠道新业务同比下降11.89%,集团渠道新业务下降2.75%

随着今年上半年上市保险公司保费数据的披露和前五个月保险业经营状况的公布,今年上半年保险业的发展逐渐显现。

上市公司的业绩数据往往是保险业发展的风向标。从上市寿险公司的业绩来看,整体底部和整合不稳定。财产保险业务继续平稳快速增长。

除了负债调整外,今年上半年资本市场的低迷也对保险公司的业绩产生了很大影响。

7月14日晚,新华保险发布了半年度业绩预减公告。根据公司初步测算,2022年上半年归属于母公司股东的净利润预计为42.18亿元至52.73亿元,较2021同期减少52.73万亿元至63.28亿元,同比减少50%-60%。

这意味着在去年同期净利润基数较高的情况下,由于资本市场低迷的影响,本期投资收益下降,导致本期净利润同比变化较大。

寿险业转型的底部

目前,平安和人保已披露了个人保险业务的详细数据。具体而言,就平安人寿保险和健康保险业务而言,无论是个人业务还是集团业务都没有出现转机,新业务的增长面临压力。个人渠道新业务同比下降11.89%,集团渠道新业务下降2.75%。

从6月份的月度保费来看,部分上市保险公司保持增长趋势,其中保费增长7.65%,自2月份以来继续正向增长;太平人寿也同比增长4%。此外,平安人寿和健康保险业务同比下降1.72%,降幅略有收窄。新华保险同比下降11.88%,跌幅较大。

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汽车保险稳定并促进了财产保险的稳定增长

从上市财产保险公司的业绩来看,人保财产保险前六个月保费收入增长9.9%,与前五个月大致持平。然而,人保财险6月份实现保费收入539亿元,同比增长9.5%,增速较上月继续回升。平安财产保险上半年实现保费收入1467.92亿元,同比增长10.11%,其中6月份单月增长17.87%。太平财产保险前六个月保费收入增长2.2%,略高于前五个月。

财产保险在前五个月呈现复苏趋势。车险市场的复苏和增长是财产保险公司保费增长的重要因素,而非车险业务也保持稳定增长。以人保财产保险为例。今年6月,人保财产保险和汽车保险业务保费收入241亿元,同比增长8.8%。自第二季度以来,增长率持续改善。与此同时,中国人民保险财产和意外伤害保险公司6月份的非车险保费收入增长了10%。

从行业整体表现来看,2022年1-5月,保险业实现原始保费收入2.4万亿元,同比下降0.63%,较前四个月收窄。其中,人身保险费收入1.9万亿元,同比下降2.25%;财产保险保费收入5188亿元,同比增长5.79%。

另一个值得注意的现象是工业集中度的增加。数据显示,2022年第一季度,前十大财产保险公司的净利润总额占83家财产保险公司净利润总额的105%,人保财产保险的净利润为86.54亿元,占83家财险公司净利润总数的55.89%,超过行业的一半。前十大寿险公司的净利润总额占85家寿险公司净利润总额的265%;平安人寿净利润215.75亿元,占85家寿险公司净利润总额的114%。

未来,从寿险发展角度来看,兴业证券认为,短期内,大众客户群新订单的代理渠道仍将面临压力,长期结构性机遇在于中高端市场、长期储蓄保险政策和养老产业链。

从财产保险的表现来看,经过一年的逐步消化,车险综合改革调整的影响已经基本释放。同时,新能源汽车保险的快速增长和汽车销售的恢复,促进了汽车保险业务的恢复和增长。汽车保险业走出转型低点和非汽车保险稳定增长的双重影响,促进了财产保险公司业绩的稳定增长。同时,市场竞争趋于激烈,行业集中度有所提高。

除了负债调整外,今年上半年资本市场的低迷也对保险公司的业绩产生了很大影响。

7月14日晚,发布了半年度业绩预减的公告。根据公司初步测算,2022年上半年归属于母公司股东的净利润预计为42.18亿元至52.73亿元,较2021同期减少52.73万亿元至63.28亿元,同比减少50%-60%;2022年上半年,公司归属于母公司股东的扣除非经常性损益后的净利润预计为42.15亿元至52.69亿元,预计较2021同期减少52.68亿元至63.22亿元,同比减少50%-60%。

个人渠道新业务同比下降11.89%,集团渠道新业务下降2.75% 热门话题

公司表示,在去年同期净利润基数较高的情况下,由于资本市场低迷的影响,本期投资收益下降,导致本期净利润同比变化较大。


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